FAMILLE ET PATRIMOINE

Préalablement à la mise en place de stratégies patrimoniales, il est utile de collecter des informations auprès du client et d’établir un véritable audit patrimonial global.

L’approche patrimoniale globale nécessite une analyse juridique, une analyse fiscale et une analyse économique et sociale.

Le professionnel prend note des attentes du client dans le cadre de la gestion et/ou de la transmission de son patrimoine, afin de répondre aux mieux à ses problématiques.

Une vision globale du patrimoine d’un client et de son foyer fiscal permettra un conseil avisé et opportun en toute sécurité…

Faisant suite à l’audit du patrimoine, le professionnel mettra en place avec l’accord de son client des stratégies de gestion et de transmission de patrimoine.

Dans le cadre de la gestion de patrimoine, il peut être opportun de diversifier ses actifs patrimoniaux, accroître la rentabilité de certains placements, tout en allégeant la pression fiscale.

La transmission du patrimoine impose une transmission organisée dans le temps par le biais de donations afin d’éviter une fiscalité trop lourde dans le cadre d’un décès. Cependant et eu égard à l’adage « donner et retenir ne vaut !», il est nécessaire de vérifier que le donateur conservera des revenus suffisants pour ses « vieux jours ».

Le démembrement de propriété entre l’usufruit et la nue-propriété peut répondre en partie à ces problématiques.

En cas de séparation, votre avocat gère le divorce et ses conséquences personnelles et patrimoniales avec efficacité.